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【玉环经侦预警1611】警惕以“消除银行不良信用记录”为名实施诈骗犯罪

 

随着社会信用体系的不断完善、健全,个人不良信用记录成为办理信贷业务的“拦路虎”。一些不法分子利用人们急于消除不良信用记录的心理,获取用户个人信息,骗取钱财。近日,玉环沙门派出所接到一起报案,受害人称自己在查询某银行的信用记录时,网页最下方出现一个“帮您清除银行不良信用记录”的宣传浮窗。抱着侥幸心理,他点开浮窗,并拨打了浮窗上的号码。结果被骗5000余元人民币。

一、案件特点

不法分子利用当前信用卡持卡人急需消除不良信用记录的心理实施诈骗。随着社会信用体系的不断完善,个人信用记录对需要办理信贷业务的人尤为重要,一旦出现不良信用记录后个人办理金融信贷业务将十分艰难。一些不法分子就利用人们急于消除不良信用记录的心理,以银行内部有熟人帮忙收少许费用即可消除不良信用记录为幌子,骗取受害人钱财,更有甚者骗取受害人的身份证、银行卡等个人信息。

此类违法犯罪行为不仅给持卡人造成经济损失,个人身份、账户信息一旦被犯罪分子掌握并实施其他经济犯罪,将会造成更加严重的后果。

二、防范策略

(一)加强案件信息积累。各相关部门及时做好案件信息积累和信息互通,对类似案件进行认真梳理,做好串并工作。

(二)加强宣传防范。通过网络、电视、报纸广泛宣传,提高群众防范意识,特别是银行关于消除不良信用记录的相关规定,要加大宣传力度,使每个市民都清楚信用卡去污的正规途径,从源头上抑制受骗。

(三)加强监督管理。银行等部门应加强不良记录客户系统数据录入、提取、上报及错误数据修正等环节的监督管理,防止数据失窃或被违规篡改,堵塞漏洞,同时加强对用户进行个人信用记录相关知识和管理制度的宣传告知,让用户对犯罪分子的诈骗伎俩有所防范。